五虚自查报告（3篇）五虚自查报告 保险公司的五虚问题的自查报告 篇一:保险公司活动自查自纠情况报告保险公司活动自查自纠情况报告XX人寿XX中支“执行年“活动自查自纠下面是小编为大家整理的五虚自查报告（3篇）,供大家参考。
篇一：五虚自查报告
保险公司的五虚问题的自查报告
篇一:保险公司活动自查自纠情况报告保险公司活动自查自纠情况报告XX人寿XX中支“执行年“活动自查自纠情况报告根据中国保监会XX监管局,2012,16号文件《XX保监局关于在全省深入开展“执行年”活动的实施方案》的要求～XX人寿XX中心支公司及时组织召开了“执行年”自查自纠动员会议～紧紧围绕会议内容～制定了自查自纠方案～建立了自评工作机制和“执行年”领导小组～认真进行了自查自纠～现将自查自纠情况汇报如下:一、自查自纠组织情况,一,强化领导精心组织为了加强对本次工作的领导～我公司成立了“执行年”工作领导小组～由XX支公司总经理高永洪同志任组长～副总经理刘章龙和支公司各部门负责人为小组成员～从而确保“执行年”工作有组织、有领导、健康有序的开展。同时～领导小组研究制定了《XX人寿XX中心支公司2012年度“执行年”工作实施方案》～明确了“执行年”活动的指导思想、基本原则、总体目标、自查内容、方法步骤和工作要求。把公司各项日常业务工作同“执行年”活动有机地结合起来～确保两不误、两促进。六月～公司因负责人更换“执行年”领导小组组长改由新的机构负责人刘志保总担任。,二,宣传发动提高认识为了充分调动中支公司全体员工参与行评评议～提升服务满意度的积极性～我们把宣传动员、统一认识作为开展“执行年”工作的首要环节。1.组织全体员工召开“执行年”启动大会～认真学习传达省保监会有关“执行年”文件～进行了深入的学习领会。使全公司员工进一步认清形势～统一思想～以良好的精神状态和饱满的工作热情投入到这次自查自纠工作中去。2.制定“执
行年”宣传栏专刊及宣传条幅～让全体员工了解““执行年””工作～并自觉参与和遵守相关制度。
,三,加强调研搞好服务本次征求意见～通过多渠道的形式展开:,1,由中支公司总经理室成员亲自参加XX市电台行风热线节目通过媒体现场接受群众咨询和投诉。,2,举办“爱心飞扬～XX相伴”客服节服务节～通过调查问卷的形式向广大群众和客户征求意见和建议。,3,要求各部门针对日常工作认真开展自查自纠～并书写自查剖析材料。
,四,强化合规意识树立合规理念合规经营是保险公司的核心经营原则～每一位员工都必需严格遵守规章制度,只有在合规范围内经营才能稳步健康发展。在6月下旬～分公司法律岗对全体员工进行了一次法律知识培训～此次培训不仅让大家学习了作为从业人员的行为准则～同时也让大家了解了对保险公司合规经营的相关管理规定。
二、自查自纠存在的问题及原因,一,少数客户反应续期交费通过银行转帐无法收到交费发票,客户在续期交费过程中～保费通过银行转帐后～由总公司后援保费部统一批次打印发票～并邮寄给客户。在邮寄发票的过程中～有客户的联系地址不详细～或者不正确的情况～就可能导致客户无法收到发票。在后期的工作中公司将安排保全人员及时催告投保人进行相关信息变更～并安排续收服务人员为客户进行信息维护。同时～为更好地为客户提供后期服务～工作人员向客户推广和介绍XX首创的一站式移动服务平台～客户足不出户～就可查询保单状态～并可自助操作十几种保全业务～真正享受XX高效～简单～快捷且低碳～环保的服务。,二,少数客户反映签单业务员离职后～公司后续服务质量跟不上,有客户认为～签单业务员离职后～就没人再对其进行后续服务了。其实公司有专业的续期服务部门～业务人员离职后～其名下服务的保单将重新进行分配服务人员～主要为:1.
通过信函形式告之投保人新的服务人员信息～方便客户联系服务员～维护后期服务。2通过XX行销平台通知服务人员与投保人联系～在保单到期后的宽限期三十天内～如客户还没有交费～会有预警提示～督促业务员及时联系客户～并做好服务。
,三,部分客户对理赔流程不清楚有客户觉得～保险理赔资料复杂～流程繁琐。公司为维护客户利益～消除客户顾虑～公司特别建立健全了理赔服务公示制度～在公司门店,包括四级机构营业网点,明显的位置张贴《理赔服务公示》、《人身险投保提示书》～公示理赔服务的具体流程、所需材料、联系电话、相关服务承诺、客户投保需注意事项及权益等内容。另外～客户报案成功后～公司安排专人进行住院慰问及理赔代办。凡是在XX城区定点医院住院的客户～公司会委派工作人员去慰问客户～再次提醒用药及理赔程序。同时告知在职的代理人～协助客户办理理赔手续～让客户安心治疗。三、整改落实情况目前保险行业最受关注的两个问题是:销售误导与理赔难。针对保险行业的普遍现状～我中支公司首先在业务新人的职前培训方面～即认真作好职业道德培训～把好进口关。根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》规定“向个人销售新型产品的～保险公司提供的投保单应当包含投保人确认栏～并由投保人抄录下列语句后签名:“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书～了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。为确保新契约保单品质～最大限度维护客户利益～提升客户对公司专业化的认同～提高客户对公司的满意度～XX电话回访项目坚决执行监管制度～杜绝代签名风险～落实客户问题的解决～防止销售误导及代签名风险～检查规则执行情况～降低工作人员的操作失误和道德风险。开展岗位技能大练兵～实现岗位交叉学习～实行“首问制”和“P-star五星服务”“礼仪服务之星”的推广～通过以上举措的实施落实
～中支员工不仅提高了工作效率和自身形象～而且全面提高了员工的综合素质。力求全体人员为客户提供更专业、高效、优质的服务～确保公司依法合规经营。另外～客户关注的另一个重点是保险跟进服务以及理赔手续繁、周期长等问题。为此～我公司结合实际～认真抓好服务上的每一个环节～简化契约服务手续～加快承保时效～为客户进行理赔疑难解答～显现出集中作业优势。我中支公司要求理赔人员在第一时间进行探视并增加病房探视率～在探视过程中给客户送上慰问卡～并告知客户所应提供的理赔资料～严格践行“以人为本～切实保障被保险人的利益”的指导思想～切实依法经营和规范业务行为～以公平竞争与诚信合作的原则开展业务～在业务拓展、业务管理、后援服务等方面～做好每一个基础动作～优化作业流程～提高工作效率～坚决落实公司提出的“标准案件～资料齐全～三天赔付”的承诺～让客户了解XX的理赔流程的快捷～消除客户保险理赔手续繁～时间长的误解。四、后续工作要求诚信经营、理赔时效、服务质量是保险业的重要根基。下阶段～中支公司将进一步深入贯彻落实《XX保监局关于在全省深入开展“执行年”活动的实施方案》和《XX人寿XX中心支公司2012年“执行年”工作实施方案》的安排～
篇二：五虚自查报告
一、【“两两”活动开展背景】2015年，根据国务院的安排部署,中国保监会下发《关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》(保监稽查[2014]207号)，各保险机构开展了“两个加强、两个遏制”专项检查。2016年，根据《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(保监稽查〔2016〕134号文件)的文件精神及总公司《关于贯彻落实中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(都邦发〔2016〕287号文件)，都邦保险宁波分公司开展回头看自查整改系列工作。二、【什么是“两个加强，两个遏制”】加强内部管控加强外部监管遏制违规经营遏制违法犯罪三、【自查重点】(一)跨市场、跨区域、跨行业传递的风险1.互联网高现金价值业务2.保险机构依托互联网跨界开展业务3.非法经营互联网保险业务(二)非法集资等涉众类案件风险1.组织领导2.责任落实3.监测预警4.风险排查5.人员、职场管理6.风险处置7.后续处理8.分析、评估、总结(三)损害消费者合法权益问题1.群体性事件风险排查处置情况2.电话销售保险业务损害消费者合法权益行为3.网络销售保险业务损害消费者合法权益行为(四)“五虚”问题1.虚列费用2.虚假承保3.虚假退保4.虚挂保费
5.虚假理赔(五)商业车险业务合规性(六)案件管理工作1.案件信息报送2.案件风险处置3.整改及警示教育4.案件责任追究(七)信息系统安全性1.国家级重要信息系统、重要业务系统和重点网站安全保护状况2.风险评估排查，应急预案完善和网络安全演练情况3.关键信息基础设施安全保护状况四、【工作安排】第一阶段：成立组织制定方案2016年8月4-5日，分公司分片区下机构，召开机构全体员工参加的“两两”活动动员大会。2016年8月8日，分公司组织召开“两个加强、两个遏制”回头看自查整改工作启动会，宣导保监会要求，明确各执行小组、各部门、各机构工作职责。2016年8月9日，上报工作小组成员名单及联系人信息，以及工作方案至总公司，并下发《关于下发<“两个加强、两个遏制”回头看宁波分公司自查整改工作细化实施方案>的通知》至分公司各部门、各机构。第二阶段：全面深入开展自查整改工作2016年8月9日-9月9日，根据保监会及公司要求开展“两个加强、两个遏制”回头看自查整改工作。各自查执行小组按照文件要求与方案进行自查和整改工作，对自查出的问题形成整改方案。2016年9月10日前，各自查执行小组将自查整改工作报告及案例上报分公司自查工作办公室。2016年9月14日前分公司向总公司自查工作办公室报送自查整改工作报告报表及案例。第三阶段：现场督导检查2016年8月22日-26日，根据保监会要求，分公司对三级机构进行现场督导抽查，抽查比例不低于1/2。同时，机构对公安司法和其他行政部门在案件查办中发现的问题，实现督导检查全覆盖。2016年8月29日-9月14日，积极配合总公司督导小组到分公司进行现场督导的工作，对抽查有问题和有不明之处分公司会全力配合进行解释说明，并在总公司领导的指点下及时改正。第四阶段：自查报告报送2016年9月10日-14日，汇总各部门、各机构自查反馈情况，完成自查工作报告及报表，上报总公司。2016年10月14日前，分公司将最终报告报表按照监管要求在总公司同意前提下抄报当地保监局。五、【工作要求】(一)高度重视。各机构、各部门要充分认识开展“回头看”工作的重要性，强化责任意识和规矩意识，不仅关注业务经营合规性，更要加强思想政治教育，把这项工作作为对广大从业人员，特别是领导干部等
关键少数进行一次大局意识、政治意识、责任意识的再教育。各机构、各部门要把“回头看”工作有关精神传达到每一个员工。(二)深查实改。各业务风险自查工作小组在自查过程中，要及时评估自查成效，对推进缓慢、不够深入扎实的部门或机构加强督查。要对所属机构按比例进行现场督导抽查。如发现应查未查、隐匿不报、整改不实，或督办不力，将严肃追究相关责任人责任。(三)标本兼治。各机构、各部门要以本次“回头看”为契机，梳理各领域重点问题和风险，透过问题风险查找深层次成因，在健全内部管控制度上、在完善操作规范上下功夫，着力建立公司治理长效机制。
篇三：五虚自查报告
【推荐】保险公司五虚问题的自查报告-word范文模板
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！
==本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！==
保险公司五虚问题的自查报告
篇一：保险自查报告自查报告为落实中国保监会**监管局的要求，确保我行代理保险业务合规文件运行，根据地区分行指示中北支行开展了了一次自查活动，具体自查情况如下：一、组织领导1、建立了代理保险业务风险排查工作领导小组2、明确各相关部门，各组织层级、各具体岗位在防范化解代理保险业务风险中的职责。二、内控管理风险1、代理协议管理支行为一级支行，与保险公司签订的代理协议都是由地区分行带头签订的。2、代理产品管理上级机构能够及时补充修改代理协议中的银保产品目录，未超出销售代理协议中产品。3、单证管理银保单证管理制定由总行统一制定，上级机构下发的所有空白都纳入银行重要空白凭证进行管理，下发凭证也都按重要空白凭证进行管理，并有相应的登记本进行登记。三、满期给付及退保风险1、风险排查在银行公示栏张贴了保险公示咨询投诉电话告知客户如何实施自己的权利。四、销售误导风险1、教育培训支行理财经理在进行保险销售时都有保险公司客户经理在场进行销售指导，保险公司在我支行还定期开展保险知识的培训讲座。不存在销售误导行为，能正确解释保险产品，明确告知客户退保条件及可能带来的损失。
【推荐】保险公司五虚问题的自查报告-word范文模板
2、销售行为支行现共有五人取得保险销售从业资格证。3、不存在保险公司工作人员驻点销售的情况。4、所以保险宣传材料都由上级机构下发。篇二：保险公司客服的自查报告参考保险公司客服的自查报告参考,关键词是自查报告,保险公司客服,为了端正工作态度，改进纪律作风，促进做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对照工作实际谈谈我的心得体会。一、存在的主要问题：1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。2、业务知识不够专业。(其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦专研的精神。3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。二、存在问题的主要原因上述这些问题的存在，虽然有一定的客观因素，但更重要的还是有主观原因所造成的。在这段时间，对于存在的主要问题和不足也进行多次反思。从主观上找原因，主要概况几个方面：1、电话技巧不够灵活，业务知识不够专业。没有深刻认识到业务水平的高低对工作方面存在的依赖性，认为领导会有指示，上面有安排在工作。2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。三、今后的整改措施1、加强业务知识和政治理论学习，不断提高自身的政治素质和业务知识。业务知识要进一步提高，以高度的责任心、事业心、扎
【推荐】保险公司五虚问题的自查报告-word范文模板
扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，积极提高工作水平。要不断加强学习，努力提高业务知识。加强自己的工作能力和修养，想办法把工作提高到一个新的水平。2、尊守各项规章制度，明确自己的职责，告诉自己可以做什么，不可以做什么，严格的要求自己，努力加强自我进取，自我完善，努力提高自我综合素质。3、严格纪律，转变工作作风，提高工作效率如果没有严明的纪律，就没有坚强的队伍，因此，我们应该认识到当前整顿的重要性，要迅速的认识到把思想统一到上级的决策部署上，我们要严明工作纪律，要忠于职守，其次是要严格执法办事，热情服务。总之，通过这次学习整顿，深刻领会和准确把握领导的工作部署，坚持用学习整顿促进工作开展，以工作成效检验整顿效果。篇三：保险公司风险排查结果报告阜阳中心支公司风险排查结果报告分公司人事行政部：按照按照保监局【皖保监办发?201X?30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》】文件以及幸福寿皖发?201X?26号《关于开展案件风险排查工作的通知》，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。一、认真学习，增强风险防范意识接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查（一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。
（1）排查单证使用方面风险情况针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。（2）排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。（3）排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。（4）排查数据真实性方面风险系统数据真实性方面仍面临一定的风险，需要不断加强数据真实性检查，如投保资料真实性、保单填写的准确性、投保人签字的真实性等，需要重点关注。我们一是通过加强出单培训，不断提高出单员整体素质，减少人为风险的产生，二是做好日常监督、检查，对于不认真履行出单职责，玩忽职守的人员给予处罚、清理等。（5）排查反洗钱方面目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门，负责对金融机构进行反洗钱进行检查，要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗钱登记相关表格，打印置于前台，要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收集，配合银行打击反洗钱行为。（二）阜阳中支采取的风险监测手段（1）运用报表数据进行数据日常抽查。一方面主要是通过保单清单数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实，通过查看影像资料等手段，对于保单要素